Волга капитал нпф рейтинг

Добавил пользователь Дмитрий К.
Обновлено: 19.09.2024

В этой статье мы не будем решать за читателя, переводить ли средства под управление этой организации, а лишь приведем всю основную информацию о НПФ, его деятельности, финансовых показателя, а также мнение его клиентов. После прочитанного каждый сможет принять взвешенное решение, основываясь на достоверной информации и официальной статистике.

Общие сведения об НПФ Волга-Капитал

Волга Капитал первоначально создавался и функционировал как региональный негосударственный пенсионный фонд. На сегодняшний день основным его рынком по-прежнему остается Татарстан, но пополняется он и другими вкладчиками и застрахованными лицами. По уровню доходности он находится на пятом месте по результатам деятельности за первые 9 месяцев 2019 года. Накопления гарантированы агентством по страхованию вкладов.

Справка! Главным конечным акционером фонда, владеющим более 50% акция, является Правительство Республики Татарстан (непосредственно и через другие учрежденные фирмы, а также банк Ак Барс, 20% которого владеет субъект РФ).

Рейтинг надежности и доходности

Надежность – критерий относительный и субъективный, особенно для нашей страны. Тем не менее, прогнозы и заключения Национального рейтингового агентства пользуются авторитетом, потому их цифрам принято доверять. В 2019 году компании был присвоен рейтинг AA.pf, что означает высокий уровень качества услуг и очень высокую степень надежности.

Наиболее объективное представление об эффективности работы негосударственного пенсионного фонда позволяет сформировать рейтинг его доходности. Вызвано это тем, что показатели представляют собой открытую информацию, контролируются и публикуются государственным регулятором – Центральным Банком Российской Федерации. Последние официальные цифры сформированы по состоянию на 9 месяцев 2019 года.

Хотя данные итоги промежуточные, но серьезных изменений по итогам года, скорее всего, не произойдет.

  • от размещения средств пенсионных резервов (после выплаты всех полагающихся вознаграждений в чистом виде) – 10,78%;
  • от инвестирования средств пенсионных накоплений (также в чистом виде) – 11,37%.

Данные показатели позволили фонду войти в рейтинг ТОП-5 среди всех российских управляющих организаций в сфере пенсионного страхования.

Статистические данные по НПФ

Другими важными показателями деятельности фонда являются финансовые сведения по суммам обязательств, выплат в рамках негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и обязательного пенсионного страхования (ОПС).

  • общий объем обязательств по договорам НПО – 1 408 228 тыс. руб.;
  • по договорам ОПС – 4 259 637 тыс. руб.;
  • выплаты пенсий в рамках ОПС – 18 601 тыс. руб. (всего получают 1256 человек);
  • пенсии по НПО – 119 477 тыс. руб.

Общий объем пенсионных накоплений, доверенных фонду, составляет почти 4,8 млрд. руб., пенсионные резервы – более 1,5 млрд. руб. Количество граждан, застрахованных в фонде, составляет 66 308 человек, еще 34 439 человек доверили фонду формирование негосударственной пенсии.

Контактные данные и официальный сайт НПФ Волга Капитал

Юридический адрес и фактическое место нахождения фонда располагается в Республике Татарстан по адресу: 420061, Республика Татарстан, город Казань, ул. Н. Ершова, д. 55Е. Для обращений существует также официальный сайт и адрес электронной почты организации.

Также фонд представлен несколькими филиалами и отделениями в самой Казани, Чебоксарах, Альметьевске и Набережных Челнах. Главная страница сайта расположена по адресу в сети интернет

Можно ли зарегистрировать личный кабинет на сайте

На официальном сайте фонда реализована возможность использования личного кабинета (далее также ЛК) для получения информации о личных накоплениях и прочих сведений. Однако зарегистрировать его самостоятельно через интернет не удастся. Позиция фонда не совсем понятна в век информационных технологий, но для регистрации необходимо отдельно обращаться в НПФ.

В заявлении необходимо указать:

  • фамилию, имя и отчество клиента;
  • день, месяц и год рождения;
  • серию и номер удостоверяющего личность документа (как правило, таковым является паспорт гражданина РФ);
  • наименование органа, который выдал указанный документ;
  • дату получения удостоверения личности;
  • адрес фактической регистрации (по паспорту);
  • страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица.


Документ подписывается гражданином, а также проставляется дата заполнения. После приема заявления выдается расписка, в которой указывают логин и пароль для доступа к личному кабинету на официальном сайте фонда.

Подать заявление можно одним из 2 способов по усмотрению клиента:

  1. Непосредственно при личном визите в офис данного пенсионного фонда.
  2. Почтовым отправлением (курьерской доставкой или Почтой России заказным письмом с уведомлением и описью вложения).

Если заявление заполняется и подается не в присутствии работника НПФ, то подпись заявителя на нем необходимо удостоверять у нотариуса, что потребует дополнительных затрат не только времени, но и материальных ресурсов. При визите в офис личность и подпись заявителя предполагается установленной ответственным работником фонда.

Инструкция – как узнать размер своих накоплений через ЛК

Отзывы клиентов

Меня не перестает удивлять вежливый и приветливый персонал этого фонда, который даже в субботний день всегда готов проконсультировать по любому интересующему вопросу на тему пенсии. Выбрал НПФ, когда проживал в Татарстане, но учитывая уровень его доходности, думаю, что сделал бы это и сейчас. Сейчас планирую сформировать негосударственную пенсию, сотрудники фонда помогли определиться. Доходность в более чем 10% сейчас не даст ни один банковский вклад.

Меня не перестает удивлять вежливый и приветливый персонал этого фонда, который даже в субботний день всегда готов проконсультировать по любому интересующему вопросу на тему пенсии. Выбрал НПФ, когда проживал в Татарстане, но учитывая уровень его доходности, думаю, что сделал бы это и сейчас. Сейчас планирую сформировать негосударственную пенсию, сотрудники фонда помогли определиться. Доходность в более чем 10% сейчас не даст ни один банковский вклад.

Заключение

Главной его проблемой остается региональное ориентирование, потому вкладчики и застрахованные лица из других регионов лишены возможности контакта с фондом через его офисы и представительства. А это играет важную роль в момент заключения договора и получения доступа к личному кабинету, т.к. возможность зарегистрировать его на сайте самостоятельно отсутствует.

НПФ Волга-Капитал в 2022 году

Присоединенные фонды

Присоединенные фонды отсутствуют.

Реквизиты

Контакты

Официальный сайт НПФ Волга-Капитал

Эл. почта

Адрес центрального офиса

420061, Республика Татарстан, город Казань, ул. Н. Ершова, д. 55Е

Телефон горячей линии

Социальные сети

Личный кабинет НПФ Волга-Капитал — вход и регистрация


Личный кабинет позволяет клиентам:

  • Посмотреть свои пенсионные накопления (ОПС) и баланс пенсионного счета (НПО).
  • Получить требуемые справки и выписки.
  • Получить информацию о начисленной доходности.

Как заключить договор с НПФ Волга-Капитал

Статистика НПФ Волга-Капитал

Общая статистика

  • Активы фонда (тыс. рублей): 7126372.39
  • Капитал (тыс. рублей): 684705.08

Статистика по НПО (негосударственному пенсионному обеспечению) на 14.04.2021

  • Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) (тыс. рублей): 1491893.67
  • Совокупный объём пенсионных резервов (тыс. рублей): 1572114.33
  • Общее количество участников (человек): 35883.00
  • Участников, получающих пенсию (человек): 21258.00
  • Совокупный объём пенсий выплаченных по НПО (тыс. рублей): 161988.19

Статистика по ОПС (обязательному пенсионному страхованию) на 14.04.2021

  • Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страховании (ОПС) (тыс. рублей): 4900686.8
  • Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость): 5102350.24
  • Количество застрахованных лиц (человек): 65361.00
  • Участников, получающих пенсию по ОПС (человек): 1412.00
  • Объем выплат пенсий по ОПС (тыс. рублей): 36017.37
  • Обязательства фонда за исключением обязательств по НПО и ОПС (тыс. рублей): 49086.84

Доходность НПФ Волга-Капитал

Актуальная доходность

За минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду:

  • Доходность размещения средств пенсионных резервов (НПО): 5.94%
  • Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений (ОПС): 5.88%

До выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду:

  • Доходность размещения средств пенсионных резервов (НПО): 7.31%
  • Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений (ОПС): 7.97%

График доходности

На графике использованы данные доходности:

Доходность НПФ Волга-Капитал по годам — сравнительная таблица

Накопления и резервы

ГодПенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость)Пенсионные резервы (тыс. рублей)
20111610325661251
20122263156758624
20132827874848559
20142987152860388
20152667066918233
201627500051367800
201743752041458588
201845193171464956
201948867501554766
202051023501572114

Выплаты пенсий по ОПС и НПО

ГодВыплаты пенсий по ОПС (тыс. рублей)Выплаты пенсий по НПО (тыс. рублей)
2011037894
2012777243579
20131511951226
20142123759511
20152501669548
20162157690805
201731535138622
201830653150684
201927603160806
202036017161988

Количество застрахованных лиц и участников

ГодКоличество застрахованных лиц (ОПС)Количество застрахованных лиц, получающих пенсиюКоличество участников (НПО)Количество участников, получающих пенсию
2011549360182538528
2012594966192033310327
20135850616092131311526
20145829418712520812929
20154727619752651714354
20164110818883008717639
20176690917233273419423
20186779116673411820778
20196623914903534921556
20206536114123588321258

Место в рейтингах

Общее количество негосударственных пенсионных фондов, имеющих лицензию ЦБ РФ (на момент составления рейтинга): 41 .

  • По размеру активов: 30
  • По доходности (ОПС): 13
  • По доходности (НПО): 16
  • По количеству застрахованных лиц (ОПС): 16
  • По пенсионным накоплениям (ОПС): 20
  • По выплатам (ОПС): 19
  • По количеству участников (НПО): 23
  • По пенсионным резервам (НПО): 29
  • По выплатам (НПО): 26

Рейтинги финансовой надежности НПФ:

  • Эксперт РА: отозван
  • НРА: AA|ru.pf| - Стабильный

Адреса филиалов

Отделение в г. Казань
Адрес: 420061, РТ, г. Казань, ул. Н. Ершова, 55В
тел.: (843) 273-20-80, 8 800 555 35 50 (звонок по России бесплатный)
пн-пт с 8:30 до 16:00 без перерыва на обед

В настоящем обзоре представлен рейтинг НПФ — негосударственных пенсионных фондов России по различным показателям, включая такие, как доходность пенсионных накоплений и надежность, согласно рейтингам от РА Эксперт и НРА. Также здесь вы найдете подробную статистику НПФ из официальной отчетности с сайта ЦБ РФ. Обзор поможет вам выбрать лучший НПФ из всего списка фондов, имеющих лицензию.


Важно! На момент составления рейтинга в 2021-м году продолжает свою деятельность 41 НПФ. В отчетности на сайте ЦБ РФ за 2020-й года представлены 43 пенсионных фонда, 2 из которых были реорганизованы или лишены лицензии. Если вы не смогли найти свой НПФ в списках, вероятнее всего он был реорганизован в форме присоединения к другому, более крупному фонду, либо лишен лицензии на ведения данного типа деятельности.

По размеру активов за 2020-й год (отчет на 14.04.2021)

Рейтинги по ОПС — накопительная часть пенсии

ОПС — обязательное пенсионное страхование.

По доходности пенсионных накоплений

Как правило, когда говорят о доходности НПФ, речь идет о чистой доходности пенсионных накоплений, т.е. доходности инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду. Этот показатель представлен в таблице ниже.

По данным из отчета ЦБ РФ на 14.04.2021. № лицензии — Наименование НПФ — Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду

По объёму пенсионных накоплений

По данным из отчета ЦБ РФ на 14.04.2021. № лицензии — Наименование НПФ — Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость) **

По количеству застрахованных лиц ОПС

По данным из отчета ЦБ РФ на 14.04.2021. № лицензии — Наименование НПФ — Количество застрахованных лиц (человек)**

Рейтинги по НПО — негосударственная пенсия (корпоративные пенсионные программы)

НПО — негосударственное пенсионное обеспечение.

По доходности пенсионных резервов

По данным из отчета ЦБ РФ на 14.04.2021. № лицензии — Наименование НПФ — Доходность размещения средств пенсионных резервов за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.

По объёму пенсионных резервов

По данным из отчета ЦБ РФ на 14.04.2021. № лицензии — Наименование НПФ — Пенсионные резервы (тыс. рублей) ***

По количеству участников НПО

По данным из отчета ЦБ РФ на 14.04.2021. № лицензии — Наименование НПФ — Количество участников (человек)***

Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов

По данным из отчета ЦБ РФ на 14.04.2021. В таблице представлены все основные показатели, по которым оцениваются НПФ.

Рейтинги надежности и качества услуг НПФ по версии НРА

Как выбрать НПФ — критерии оценки для выбора лучшего фонда

Стоит отметить, что при выборе НПФ необходимо обращать внимание не только на показатели доходности, но и на множество других критериев. Предпочтение лучше отдать более крупным и надежным фондам, имеющим надежных акционеров, большую клиентскую базу и активы, а также удобный личный кабинет на официальном сайте.

Рассмотрим критерии оценки НПФ:

ТОП-5 лучших НПФ — какой фонд лучше выбрать

Согласно нашему анализу на основе перечисленных выше критериев, к ТОП-5 лучших НПФ России для формирования накопительной части пенсии в 2021-м году можно отнести:

Итог: Указанные выше фонды являются наиболее крупными и надежными НПФ, которые работают по всей территории РФ. Каждый из перечисленных фондов входит в систему гарантирования прав застрахованных лиц (АСВ), т.е. пенсионные накопления застрахованы.

Ниже вы найдете перечень НПФ, которые находятся в реестре ЦБ РФ и имеют лицензию на ведение деятельности по ОПС и/или НПО.

Список НПФ России в 2021-м году — посмотреть отзывы и доходность

Фонды перечислены в соответствии с порядковым номером в реестре на сайте ЦБ РФ.

Поделитесь в комментариях своим мнением: стоит ли формировать накопительную часть пенсии в НПФ или лучше оставить ее в ПФР? Есть ли вообще разница в реальной доходности ПФР и негосударственных пенсионных фондов. Ниже вы можете увидеть реальные отзывы от посетителей нашего сайта.

Используемые источники и примечания

Аналитиками агентства также положительно отмечается высокая диверсификация активов фонда: на 31.12.2016 доля крупнейшего объекта инвестиций, за исключением объектов с рейтингами ruАА и выше по шкале RAEX (Эксперт РА) и/или сопоставимыми рейтингами других агентств, не превышала 13,0%. Одновременно Агентство отмечает низкую концентрацию вложений на связанных с фондом контрагентах (доля связанных сторон составила 6,3% активов на 31.12.2016).

Агентство отмечает высокую диверсификацию и приемлемую надежность управляющих компаний, с которыми сотрудничает фонд при размещении пенсионных накоплений и пенсионных резервов: на 31.03.2017 83,0% пенсионных накоплений и 37,0% пенсионных резервов фонда находилось в доверительном управлении компаний, имеющих рейтинги надежности А++ RAEX (Эксперт РА), при этом 44,9% пенсионных резервов фонд управляет самостоятельно. Одновременно фонд демонстрирует высокую доходность от размещения средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов: накопленная доходность по ОПС за 3 года составила 36,2%, по НПО - 31,8%.

Фонд характеризуют значительный нетто-приток средств по ОПС (обязательства выросли на 82% на 31.03.2017 по сравнению со значением на 31.03.2016), высокий уровень организации риск-менеджмента и информационной прозрачности. Агентство выделяет мероприятия, проводимые фондом по обеспечению и развитию программ НПО работников бюджетной сферы республики Татарстан, в качестве фактора, оказывающего существенное положительное влияние на уровень рейтинга.

Негативное влияние на рейтинговую оценку оказывают низкая достаточность собственных средств для ведения операционной деятельности (отношение дельты между собственными средствами, скорректированными на качество активов, и минимальным размером собственных средств к годовому объему расходов фонда на операционную деятельность составило 0,3 на 31.12.2016), низкие размерные показатели деятельности фонда (объем активов фонда составил 5,8 млрд рублей на 31.03.2017), низкий размер среднего счета клиента по НПО (44,0 тыс. рублей на 31.03.2017) и по ОПС (60,7 тыс. рублей на 31.03.2017).

Рейтинг надежности впервые был присвоен объекту рейтинга 02.09.2005. Предыдущий релиз о рейтинговом действии в отношении объекта рейтинга был опубликован 25.08.2016. Рейтинговый комитет в отношении публикуемого рейтингового действия был проведен 14.07.2017. Рейтинг надежности был инициирован объектом рейтинга (с рейтингуемым лицом заключен договор об осуществлении рейтинговых действий), объект рейтинга принимал участие в присвоении рейтинга. Агентство в течение последних 12 месяцев не оказывало рейтингуемому лицу дополнительные (отличные от присвоения и мониторинга (поддержания) присвоенного рейтинга) услуги. Рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию, включая информацию, полученную от третьих лиц и из публичных (общедоступных) источников, относящуюся к объекту рейтинга, которая находится в распоряжении Агентства, достоверность и качество которой, по мнению Агентства, являются надлежащими. Информация, используемая Агентством, является достаточной для применения методологии.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

Средний процент прироста песионых накоплений за всё время работы равен 11% , резервов 8%. Фонд занимает 20 место по пенсионым накоплениям и 29 место по резервам на 2020 год.

Год Пенсионные накопления (рыночная стоимость) Пенсионные резервы
2020 5 042 322 т. руб. +3% 1 522 647 т. руб. -2%
2019 4 886 750 т. руб. +10% 1 554 766 т. руб. +6%
2017 4 375 204 т. руб. +37% 1 458 588 т. руб. +6%
2016 2 750 005 т. руб. +3% 1 367 800 т. руб. +33%
2015 2 667 066 т. руб. -12% 918 233 т. руб. +6%
2014 2 987 152 т. руб. +5% 860 388 т. руб. +1%
2013 2 827 874 т. руб. +20% 848 559 т. руб. +11%
2012 2 263 156 т. руб. +29% 758 624 т. руб. +13%
2011 1 610 325 т. руб. 661 251 т. руб.

Накопления и резервы на графике

Доходность

В 2020 году фонд по доходу занял 26 место среди других фондов. По размеру активов 30. По количеству участников 23.

Год Пенсионных резервов за минусом вознаграждения Пенсионных резервов до выплаты вознаграждения Инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения Инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения
2020 5.99% 6.12% 6.20% 7.14%
2019 9.41% 12.11% 10.81% 13.76%
2017 9.27% 9.69% 9.66% 10.22%
2016 - 9.78% - 11.31%
2015 - 12.28% - 13.69%
2014 - 6.89% - 7.59%
2013 - 9.08% - 8.96%
2012 - - - -
2011 - - - -

Доходность пенсионных резервов до выплаты вознаграждения

Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения

Фонд в сравнении с топ 10 фондов за 2020 год.

Обязательства

В 2020 году фонд выплатил 147 413 т. руб. пенсий по ОПС и НПО. И занял 26 место среди других фондов по выплатам НПО, и 19 место по выплатам ОПС.

НПО - Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения.
ОПС - Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страхованиию.

Год По договорам НПО По договорам ОПС За исключением НПО и ОПС Выплаты пенсий по ОПС Выплаты пенсий по НПО
2020 1 419 718 т. р. 4 635 913 т. р. 17 180 т. р. 27 713 т. р. 119 700 т. р.
2019 1 470 704 т. р. 4 710 756 т. р. 65 117 т. р. 27 603 т. р. 160 806 т. р.
2017 1 389 065 т. р. 4 301 905 т. р. 28 226 т. р. 31 535 т. р. 138 622 т. р.
2016 0 0 0 21 576 т. р. 90 805 т. р.
2015 0 0 0 25 016 т. р. 69 548 т. р.
2014 0 0 0 21 237 т. р. 59 511 т. р.
2013 0 0 0 15 119 т. р. 51 226 т. р.
2012 0 0 0 7 772 т. р. 43 579 т. р.
2011 0 0 0 0 37 894 т. р.

Сумма выплат по ОПС и НПО по годам

Застрахованные лица и участники

Количество участников в 2019 году было 35 702. Фонд по этому показателю занимает 23 место среди других фондов.

Год Застрахованные лица Застр. лица получающие пенсию Кол-во участников Кол-во участников, получающих пенсию
2020 65 460 1 249 35 702 20 052
2019 66 239 1 490 35 349 21 556
2017 66 909 1 723 32 734 19 423
2016 41 108 1 888 30 087 17 639
2015 47 276 1 975 26 517 14 354
2014 58 294 1 871 25 208 12 929
2013 58 506 1 609 21 313 11 526
2012 59 496 619 20 333 10 327
2011 54 936 0 18 253 8 528

Количество участников фонда по годам

1 используются данные бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственного пенсионного фонда, утвержденной Положением Банка России от 28.12.2017 №527-П ""Отраслевой стандарт бухгалтерского учета ""Порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственных пенсионных фондов"";

2 используются данные отчета формы по ОКУД 0420255 ""Отчет о деятельности по обязательному пенсионному страхованию"", утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017 №4623-У ""О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов""

3 используются данные отчета формы по ОКУД 0420254 ""Отчет о деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению"", утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017 №4623-У ""О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов"".

4 Сведения о доходности пенсионных накоплений и пенсионных резервов представлены на 12 декабря 2019 года.

Читайте также: