Аис осаго передача данных

Добавил пользователь Евгений Кузнецов
Обновлено: 20.09.2024

Постановление вступит в силу 13 сентября 2019 года. С этой же дату утратит силу аналогичный документ 2014 года (постановление Правительства РФ от 1 октября 2014 г. № 1002).

Напомним, что Федеральный закон от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" предусматривает ряд условий, при одновременном наличии которых документы о дорожно-транспортном происшествии, необходимые для получения страхового возмещения по ОСАГО, могут быть оформлены водителями без участия уполномоченных сотрудников полиции (этот упрощенный порядок известен как европротокол). Одно из них – фиксация данных о ДТП с помощью предусмотренных законом технических средств контроля или программного обеспечения и передача этих данных в автоматизированную информационную систему обязательного страхования (АИС ОСАГО). Это условие должно быть соблюдено:

при оформлении европротокола в целях получения страхового возмещения в пределах 100 тыс. руб. – при наличии у участников ДТП разногласий относительно обстоятельств причинения вреда, характера и перечня видимых повреждений транспортных средств;
при оформлении европротокола в целях получения страхового возмещения в пределах 400 тыс. руб.

Новыми Правилами предусмотрен следующий порядок передачи данных о ДТП.

Если автомобиль оборудован ГЛОНАСС, водитель должен нажать соответствующую кнопку на устройстве не позднее чем через 10 минут после ДТП. В этом случае данные будут переданы в Государственную автоматизированную информационную систему "ЭРА-ГЛОНАСС", а оттуда – с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия – в АИС ОСАГО.

Страховщикам (по их запросу) поступившие в АИС ОСАГО данные о ДТП передает оператор системы обязательного страхования.

Кроме того, постановлением предусмотрены требования к техническим средствам контроля, установлен состав информации о ДТП, формируемой с помощью технических средств контроля или программного обеспечения.

К сведению: как сообщается на официальном сайте Российского союза автостраховщиков, мобильное приложение "ДТП. Европротокол", которое РСА разработал в 2018 году и которое уже применяется для фиксации данных о ДТП, учитывает установленные Правительством РФ требования. При этом отмечается, что на данный момент это мобильное приложение не содержит функционала оформления извещения о ДТП в виде электронного документа как альтернативы извещения на бумажном бланке. Планируется, что это будет реализовано в мобильном приложении, которое будет запущено 1 ноября.

В 2013 г. Российский союз автостраховщиков (РСА) запустил Автоматизированную информационную систему (АИС). Это банк данных, где хранятся сведения о страховщиках и страхователях ОСАГО. Справочный материал используется СК для оформления полисов автострахования. Вы как страхователь можете свободно привлекать базу РСА для розыска информации о своих и чужих застрахованных полисах ОСАГО и ТС. Откройте поисковую форму на официальном сайте Союза автостраховщиков и задайте параметры. Регистрироваться для работы с веб-сервисом не надо. Вся информация предоставляется бесплатно.

В августе 2020 г. база РСА обновилась. Теперь для автовладельцев и страховых компаний работает АИС 2.0, стоимостью 2 млрд руб. Сервис стал удобнее, а предлагаемая информация — более емкой.

Что такое АИС РСА

Появление АИС РСА было вызвано необходимостью использовать в расчетах ОСАГО коэффициентов страховых тарифов, в частности, рейтинг безаварийности — КБМ (коэффициент бонус-малус). Вместе с этим система получила возможность взаимодействия с базой МВД, что обеспечило контроль оформленных техосмотров (ЕАИСТО). А Центробанк нашел дополнительный инструмент ревизии страховых компаний.

Миссия АИС — сократить число спорных, конфликтных ситуаций, возникающих между страховщиками и автовладельцами.

Официальный сайт АИС РСА

Расчет стоимости ОСАГО.
Проверка полисов ОСАГО.
Компенсационные выплаты.
Техосмотр — реестр операторов.
Средняя стоимость запчастей и нормочаса.
Проверка коэффициента бонус-малус КБМ.
Финансовая грамотность.

Для работы с базой АИС РСА учетная запись не нужна. В зависимости от того, что вы ищете, вам необходимо знать: номер договора ОСАГО, серию и номер водительского удостоверения, регистрационный знак автомобиля или его VIN-код. Веб-сервис найдет информацию по заданным параметрам без регистрации.

Проверка сведений о водителе или автомобиле через базу

Выберите нужный раздел. Если вы хотите найти информацию по договору ОСАГО, то кликните левый блок. Если у вас есть регистрационный знак или VIN-код ТС, то нажмите правый. В обоих случаях после ввода параметров перед вами появится таблица (внизу страницы).

Здесь указано, кем и когда был выдан договор ОСАГО, период его действия, модель и марка ТС, его регзнак и VIN-код, ФИО автовладельца и место проживания. А также величина текущего КБМ и стоимость полиса.

Действия водителя, если информация отсутствует

Данные об автовладельце вносит в базу АИС исключительно страховщик. Ему это необходимо сделать после оформления ОСАГО, не позднее 1 рабочего дня (п. 7, ст. 15, № 40-ФЗ). Изменить сведения в базе вправе тоже страховщик, но уже в течение 5 рабочих дней (п. 9, ст. 15, № 40-ФЗ). То есть данные о страхователе должны храниться в системе АИС в обязательном порядке. Если вы не обнаружили сведения по номеру договора, то, возможно, вам продали фальшивый ОСАГО (например, недобросовестный агент или брокер). В таком случае срочно обратитесь в страховую компанию.

Российский союз автостраховщиков (РСА) запустил с 2013 г. в работу Автоматизированную информационную систему (АИС). Это база данных, где хранятся сведения о договорах ОСАГО (дата выдачи полиса, период его использования, наименование страховой компании, ФИО и номер ВУ автовладельца, регистрационный номер и VIN-код автомобиля, регион проживания водителя и его КБМ (коэффициент бону-малус)). В период использования ОСАГО у вас могут поменяться жизненные обстоятельства малого круга. Например, заменили права. Поэтому вам необходимо знать, как изменить данные в РСА. Кроме этого, согласно законодательной норме, новые реквизиты нарушают правила действующего договора (ст. 451 ГК РФ).

Причины внесения изменений в данные РСА

Что может поменяться:

Серия и номер водительского удостоверения.
Серия и номер гражданского паспорта.
Серия и номер СРТС и ПТС.
Регистрационный номер ТС.
Фамилия, имя, отчество.
Адрес регистрации.

Согласно законодательной норме, вы незамедлительно оповещаете страховщика. А он, в свою очередь, должен изменить данные в базе РСА в течение 5 рабочих дней. А также внести корректировку в сам договор ОСАГО (п. 9 ст. 15, № 40-ФЗ).

Некоторые автовладельцы не спешат исполнять свои обязательства после смены ВУ или других документов. Поэтому при оформлении нового договора ОСАГО, по новым данным, они теряют накопленную скидку, так как рейтинг безаварийности КБМ обнуляется. Восстановить его можно. Но для этого придется в письменном виде просить страховщика вернуть утраченный дисконт.

Ранее автовладельцы полагали, что если не внести изменения в полис ОСАГО, то страховая компания откажет в выплатах за ДТП. Но это не так. Другой номер водительского удостоверения в договоре не лишает вас права на компенсацию по страховому случаю.

Порядок действий для внесения изменений

Согласно действующей норме п. 8 ст. 15 вы обязаны проинформировать страховщика о замене документов в письменном виде. Если он отказывается вносить изменения в полис, то тем самым нарушает закон. (До недавнего времени СК грешили отказом и навязывали автовладельцам новый договор ОСАГО, с дополнительными услугами.) С 12 августа 2020 г. Центробанк обязал страховщиков вносить любые изменения в действующий договор ОСАГО по требованию страхователя (ИН-015-59-120). За нарушение регламента СК рискует остаться без лицензии (временно или постоянно).

Через страховую компанию

Вы можете изменить личные данные как в бумажном договоре ОСАГО, так и в электронном документе е-ОСАГО. Но только не самостоятельно. В первом случае отправляйтесь в отделение страховой компании. С собой возьмите основные документы (паспорт, права, полис, СРТС). Сотрудник СК распечатает заявление. Вы его заполните. После чего получите новый бланк договора ОСАГО с корректными сведениями. Услуга бесплатная.

Если вы пользователь е-ОСАГО, то отправляйте заявление из Личного кабинета на сайте страховой компании. В обращении укажите суть обстоятельства и приложите скан-копии документов. В течение 5 дней договор обновится. Если вам не хочется заниматься пересылкой и удаленно просить страховщика изменить данные в РСА онлайн, то распечатайте е-ОСАГО и посетите офис обслуживания СК. Специалист сделает корректировку.

Если вы проживаете в отдаленном месте, то имеете право обратиться в страховую компанию по почте. Для этого отправьте заявление заказным письмом, с описью вложения и уведомлением о вручении.

Через Союз автостраховщиков

Ассоциация РСА создана для защиты интересов страховых компаний и страхователей. Поэтому, если СК игнорирует ваше обращение или отказывает изменить данные, то подавайте заявление в РСА. Это можно сделать лично по адресу: г. Москва, ул. Люсиновская, д. 27, строение 3. Или через одного из представителей Союза автостраховщиков в 7 федеральных округах (включая Крым).

Кроме личного обращения, РСА предлагает удаленное обслуживание. Для этого:

Ожидайте ответ на e-mail. Рассмотрение заявления длится 30 дней. В отдельных обстоятельствах — до 60 дней. В случае положительного решения РСА обяжет страховую компанию изменить данные водительских прав или иных документов и восстановить прежнюю величину КБМ.

Через обращение в Центробанк

Не дождавшись ответа от РСА, вы вправе подавать ходатайство в надзорную инстанцию — Центробанк. В заявлении укажите, что ваше ходатайство о смене данных или возврате КБМ игнорируется. Обратиться в Банк России можете лично, через Интернет или с помощью Почты РФ. Для удаленной подачи заявления следуйте инструкции:

Ждите ответ на e-mail. В случае положительного решения ЦБ обяжет СК восстановить ваш КБМ до прежнего значения.

Правила оформления обращения

Заполнять заявление на изменение данных необходимо шариковой ручкой. Писать рекомендуется разборчиво, лучше печатными буквами. В бланке укажите суть обращения, например, поменяли: права, паспорт, фамилию и другое. А также напишите, что просите закрепить скидку безаварийности за обновленными данными. Поставьте дату и подпись. Заявление необходимо подавать в 2 экземплярах. Один бланк остается у вас, с отметкой СК о принятии документов.

Как восстановить КБМ онлайн

Если страховщик отказал вернуть ваш утраченный рейтинг безаварийности, а сутяжничать нет времени, то можете обратиться в популярный коммерческий онлайн-сервис КБМка. За 530 руб. специалисты компании помогают снизить КБМ до минимального уровня (0,5). Для обращения следуйте инструкции:

Специалисты оформят заявление в РСА на восстановление КБМ от вашего имени. Ожидайте результат в течение 1–3 дней (максимум 7 дней). При положительном решении вам поступит смс о снижении коэффициента бонус-малус. Если восстановить рейтинг не получится или он снизится незначительно, то kbmka вернет вам всю сумму денег.

Если вы заменили права, паспорт, регистрационный номер ТС или ПТС, то незамедлительно сообщите об этом страховщику. Он внесет изменения в базу РСА. Игнорировать это условие не рекомендуется. Так как следующий полис ОСАГО вам оформят без накопительной скидки КБМ.

В нашей стране продажа поддельных полисов ОСАГО и КАСКО — не редкость. Вы даже не заподозрите, что имеете дело с мошенниками. Например, они могут позвонить по телефону от имени вашей страховой компании и предложить продлить истекающий договор. Поддельный бланк доставят по указанному адресу. Поэтому автоэксперты советуют проверить полис ОСАГО на подлинность в базе РСА. Ведь согласно п. 7, ст. 15, № 40-ФЗ, страховщик обязан внести информацию об оформленном договоре в автоматизированную систему не позднее одного рабочего дня. Как правило, добросовестные агенты делают это моментально.

Единый реестр страховых полисов РСА

Как проверить ОСАГО на подлинность

Проверка подлинности полиса ОСАГО по номеру

Проверить подлинность полиса ОСАГО по номеру автомобиля или vin номеру

Аналогичный поиск по номеру договора можно пройти непосредственно в системе АИС. Кроме этого, здесь есть дополнительный сервис. Благодаря ему проверка ОСАГО в базе РСА происходит по регистрационному знаку ТС, его VIN-коду или номеру кузова. Для поиска информации:

Откроется таблица с полной информацией о страхователе и страховой компании. Здесь вы найдете номер ОСАГО, сведения о застрахованном авто, дату действия полиса, текущее значение КБМ и стоимость договора. А также ФИО страхователя и место его проживания.

Результаты запроса в базу РСА

Что делать, если полис не прошел проверку

Согласно действующему регламенту п. 7, ст. 15, № 40-ФЗ, страховщик обязан внести информацию об оформленном договоре в автоматизированную систему не позднее одного рабочего дня. Если вы покупали страховку в офисе СК или через Личный кабинет официального сайта страховщика, то подождите 1 сутки. Возможно, агент не успел внести данные в базу. Или в системе произошли технические неполадки.

Покупая договор дистанционно, через курьера, стоит насторожиться. Если вы не смогли проверить полис ОСАГО по номеру или вину в РСА, то попросите его заехать на следующий день. В случае наличия информации в реестре можно отдавать деньги за договор. Если же вы обнаружили подделку слишком поздно, то заявите об этом в МВД. Возможно, полиция поймает мошенников и заставит их вернуть ваши деньги. Кроме этого, обязательно сообщите в РСА, что обнаружили поддельный полис.

В том случае, когда информация о подлинном полисе не появляется в реестре АИС, а страховщик и РСА игнорируют ваши претензии — пишите жалобу в надзорный орган Центробанк. Он занимается денежной политикой в стране, а страховые компании подпадают под его юрисдикцию как финансовые организации. Поэтому ЦБ имеет рычаги воздействия и способен вносить ясность в ситуацию по договорам ОСАГО.

Образец жалобы в Центробанк

Обратиться в Банк России можно тремя способами: лично, через Интернет или с помощью Почты РФ. Для подачи жалобы онлайн:

Ожидайте ответа на электронную почту в течение 30 дней (иногда 60 дней). В случае положительного решения ЦБ обяжет СК внести сведения о выданном ОСАГО в реестр РСА.

Как не стать жертвой мошенников

Избежать сделки по заключению ОСАГО с недобросовестными агентами или брокерами вполне возможно. Для этого покупайте страховку непосредственно в офисе страховой компании. Если у вас нет времени на походы по отделениям, оформите электронный полис е-ОСАГО на официальном сайте одной из известных СК. Избегайте сомнительных предложений в Интернете. И не оформляйте ОСАГО по телефону.

При оформлении договора ОСАГО все страховые компании обязаны делать расчет согласно утвержденным тарифам и проверять коэффициент КБМ. Для проверки данного коэффициента создана база АИС ОСАГО, которая доступная для каждого в режиме реального времени совершенно бесплатно. Рассмотрим в статье, для чего следует проверять свой КБМ, как сформировать запрос и что необходимо делать, если сведения в единой базе отсутствуют.

Важный момент

Заключая договор ОСАГО, каждый представитель страховой компании делает запрос в единую базу АИС РСА, для получения данных по КБМ. Для начала необходимо понять, что такое система АИС и для чего она создана.

Работает база АИС на территории РФ уже несколько лет. Ее создателем является Российский союз автостраховщиков.

Цель создания базы АИС РСА:

сбор данных в отношении каждого участника движения;
сбор данных по каждому ТС;
фиксация страховых случаев и выплат;
регистрация каждого проданного полиса.

В рамках закона каждая страховая компания обязана ежегодно передавать сведения в единую базу. Это необходимо для того, чтобы на этапе страхования проверить наличие или отсутствие выплат.

Зачем нужен КБМ

Для начала отметим, что КБМ – это коэффициент бонус-малус, который зависит от количества страховых случаев. Согласно единым тарифам существует 14 классов страхования.

Если ранее при оформлении полиса страховщики самостоятельно определяли значение коэффициента или запрашивали справки из компании, в которой был ранее оформлен договор, то теперь без запроса в специальную базу не обойтись. Стоит отметить, что данный показатель необходим не только страховщику, но и страхователю.

Страховщик благодаря КБМ может получать актуальные сведения по страховым случаям, если ранее ОСАГО был оформлен в другой компании. Страхователь, благодаря данному показателю может рассчитывать на гарантированную ежегодную скидку в размере 5%, при условии безаварийного вождения.

Как рассчитать бонус малус

Каждый участник движения без труда может самостоятельно определить коэффициент, который полагается на новый срок действия ОСАГО. Все что потребуется – это специальная таблица, которая является неизменной с 2003 года.

При первом обращении каждому водителю присваивается 3 класс страхования. По окончанию года по таблице смотрят, сколько обращений было:

без выплат;
от 1 до 4 и более выплат.

В зависимости от наличия или отсутствия выплаты определяется значение коэффициента на новый срок. Для определения показателя следует посмотреть на строке с действующим классом коэффициент на новый срок.

К примеру, по ранее оформленному ОСАГО у водителя был 6 класс аварийности, которому соответствует скидка 15%. Поскольку в течение года он не был виновником аварии, то при оформлении нового договора будет 7 класс, которому соответствует скидка 20%.

Если у водителя с 6 классом аварийности в течение года было 2 аварии по его вине, то по новому договору будет не скидка, а повышающий показатель 2, которому соответствует коэффициент 1,4.

Законодательство

Важно учитывать, что показатель КБМ утвержден на законодательном уровне и отражен в 40 ФЗ от 05 апреля 2002 года. Согласно 9 статье закона определяется базовый тариф в отношении каждого транспорта и поправочные коэффициенты, которые зависят от условий страхования.

В 15 статье закона определен порядок оформления договора. Изучив его, станет ясно, что представитель страховой компании обязан не только запросить сведения в единой базе, но и предоставить сведения после выдачи бланка ОСАГО.

База аис рса для осаго и официальный сайт

АИС РСА – единственная некоммерческая информационная база по обязательному страхованию автогражданской ответственности. Создание базы регламентируется требованиями закона об ОСАГО. Стоит отметить, что база была создана в 2013 году и работает по сегодняшний день как бесплатная библиотека.

В базе доступна информация по следующим пунктам:

страховые случаи;
транспортные средства;
собственники автомобилей;
договора, заключенные с 01 января 2011 года;
статистические данные.

При необходимости можно узнать:

размер КБМ в отношении конкретного автомобиля или собственника ТС;
наименование страховщика, который выдал полис;
срок страхования;
данные авто: VIN и государственный регистрационный знак;
статус бланка: оформлен, испорчен или недействителен.

Электронная база создана таким образом, что каждый желающий может запросить необходимые для себя сведения максимально быстро, без регистрации и совершенно бесплатно.

Оформление страхового полиса без КБМ

В рамках закона каждый договор ОСАГО должен быть заключен только после проверки КБМ. В случае нарушений условий РСА может выставить штрафные санкции не только страховщику, но и страхователю.

Категорически запрещается оформлять договор:

когда база РСА по техническим причинам не работает (что бывает крайне редко);
без запроса и выписывать полис от руки.

Пошаговая проверка полиса

Проверка полиса может потребоваться каждому страхователю. Для вашего удобства предлагаем пошаговую инструкцию, как сделать запрос данных по базе РСА для страхования ОСАГО. Каждый гражданин может сформировать неограниченное количество запросов совершенно бесплатно.

Проверка кбм для физических лиц

Для физического лица доступна проверка с ограниченным количеством водителей и без ограничений. С ограничением потребуется указать:

фамилию, имя и отчество водителя;
дату рождения;
серию и номер водительских прав;
дату, на которую запрашивается информация.

фамилию, имя и отчество собственника;
дату рождения;
серию и номер паспорта;
серию и номер ПТС или СТС;
VIN номер;
государственный регистрационный знак;
дату запроса.

Определение кбм для юридических лиц

Юридическому лицу для запроса сведений следует указать:

ИНН организации;
VIN;
государственный регистрационный знак;
номер кузова и шасси (при наличии);
дату формирования запроса.

Что делать если сведения отсутствуют

Зачастую страхователи сталкиваются с такой проблемой, как отсутствие данных на портале РСА. Такое бывает по причине технического сбоя или халатности специалиста страховой компании, который при оформлении договора не предоставил сведения на единый портал.

В такой ситуации потребуется обратиться в:

где ранее был заключен ОСАГО;
серию и номер документа;
дату заключения;
данные ТС и страхователя.

паспорт гражданина РФ;
полис страхования.

Информационный портал РСА рекомендует для восстановления сведений обращаться только к страховщику. Если по итогам обращения сведения не будут исправлены, то можно составлять жалобу на портале Российского союза автостраховщиков.

Восстановление утерянного коэффициента

Если по каким-либо обстоятельствам данные по бонусу утеряны, то необходимо обращаться в центральный офис страховой компании с целью восстановления. При себе необходимо иметь личный паспорт, полис и документ на автомобиль.

В офисе страховой компании потребуется написать заявление, в котором указать:

суть обращения, а именно утеря коэффициента;
номер страхового бланка;
личные данные;
характеристики автомобиля.

Зачастую данные теряются по причине того, что:

при оформлении были допущены ошибки в данных водителей;
произошла смена фамилии или водительского удостоверения.

Важно! Проверять данные по автоматизированной базе АИС РСА, для заключения нового ОСАГО клиенты должны как минимум за 1 месяц, до окончания срока действия договора. В течение указанного срока каждый автолюбитель сможет внести необходимые изменения и получить ОСАГО на новый срок с учетом заработанных скидок.

Подводя итог, можно сделать вывод, что каждая страховая организация при оформлении бланка обязательной защиты обязана запрашивать сведения на едином портале. При необходимости сформировать запрос и получить актуальные сведения могут не только физические, но и юридические лица. Все отчеты по запросам формируются моментально и совершенно бесплатно.

Тем гражданам, которые запрашивали сведения при страховании гражданской ответственности по базе РСА, предлагаем поделиться своим опытом. Нам важно знать, насколько просто вы смогли получить информацию, или с какими сложностями столкнулись.

Дополнительно всем читателям предлагаем воспользоваться услугами эксперта на нашем портале, который ответит на любой вопрос по страхованию.

Ну и, конечно, не забывайте ставить лайк после прочтения статьи, чтобы ваши друзья и близкие смогли тоже ознакомиться с полезной информацией на нашем портале.

Читайте также: